様々な社会情勢から投資に注目が集まっており、資産を形成するには貯金ではなく投資を行おうとする風潮があります。
投資はギャンブル的な要素があることから敬遠されがちですが、しっかりと理解をすることで自分に合ったものを見つけ、いわゆる投資家というものを目指すことができます。

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投資とは？光本勇介さんに教えてもらう

投資は資産運用の一つであり、主に金融商品と呼ばれる株や債券を売買することを指しています。
簡単にできるシステムが出来上がっており、誰でも気軽にできる一方様々な金融商品があることから何をえらんだらよいかわからないことも多く、始めるにあたってはリスクを理解しておかなくてはなりません。
似たものに投資信託と呼ばれるものがありますが、これは投資家から集めたお金を専門家がかわりに運用し、運用の成果によって還元される仕組みになります。
資金が少なくてもよく、自分で考える必要もありません。
日本においては約6000本ほどの投資信託が存在しています。
専門家がかわりに行ってくれるとはいえ、リスクは起こります。

（参考）光本勇介、株式会社バンクについて調べてみた

投資の4つのリスク

投資においては価格変動や信用、為替変動やカントリーと呼ばれる4つのリスクが存在しており、リターンよりも損失の方が多くなることも多いです。
信用リスクは、企業だけでなく国の信用状況や財政状況が悪化することで生じており、信用リスクが生じた場合利息はもちろんのこと償還金が支払われなくなることもあります。
同じようにカントリーリスクも国の政情などの変化により市場が混乱し、資産の価値に変化が生じてしまうことを指します。
どちらもあらかじめ世界情勢をよく見ておく必要があり、ニュースになった時点で動いては遅いことも多いです。
為替変動はレートによって資産が変動する可能性があることを指しており、価格変動リスクは株価などが変動する可能性があることを指しています。
株価は日々一定の金額ではなく、常に変化をしています。
その変動の差がどの程度なのかによってリスクもしくはリターンが生じることがあり、一喜一憂してはなりません。

光本勇介さんのような投資家になるには

投資家になるには、まず少額から始められるFX取引会社の口座を開設することから始めます。
投資に慣れるためにも小額から始められるFXを検討し、外貨取引などを始めてみます。
もちろん少額から始められる投資信託や証券会社のミニ株でも良いのですが、銀行などの誘いに何も考えずに乗ってしまうと、訳が分からない状態になってしまうのでじっくりと考えられるネット証券会社を利用すると良いでしょう。
少しずつ慣れたら徐々に手を広げていきますが、初期の段階では投資そのものが本業になっていることは少なく、常に投資のことを考えられているわけではありません。
このような場合、自動売買ツールや指値注文を利用するのが良く、システムをうまく利用することが望ましいです。
最初から多く儲けようとすると失敗してしまうので、毎月わずかでもよいので増やしていくといったように目標を立てておくと良いでしょう。

できるだけ無理のない範囲で継続する

投資に必要なのは、自分の現状を理解し、できるだけ無理のない範囲で継続するということになります。
ある程度まとまった投資金を得ることができたら、投資できるものの選択肢が増えるので、様々なものを検討していきます。
株価の高い銘柄や実勢価格が高いもの、不動産投資なども検討しても良いでしょう。
投資金が大きくなればなるほど利益が上がっていくのは基本であり、資金力がないといつまでたっても増えません。
ある程度年月が必要ですが、10年で500万から1000万円を目安に考えておくと、何を目的としたら良いのかが明確になってきます。

口座開設と同時にある程度の知識が必要になる

投資家になるには、口座開設と同時にある程度の知識が必要となります。
株式投資であれば仕組みやメリットとデメリット、株価チャートの見方や資金管理の方法、テクニカルやファンダメンタルズの分析などについて学びます。
株価チャートはホームページなどでよく見かけるものですが、これは株価の動きを1日もしくは1週間など期間に合わせてグラフ化したものになります。
このグラフを見ることによって現在の企業の状態を理解することができるのですが、あくまで値動きを示したものであり、簡単に変動します。
そのためチャートばかりを見て決めるとその先のことが見えなくなるので、注意してください。

テクニカル分析とファンダメンタルズ分析

テクニカル分析とファンダメンタルズ分析は、株価の相場を分析する手法になります。
テクニカルにはトレンドやオシレーター、株幅予想の3つが主となっており、今後の株価の動きと為替の動向を予想する方法です。
テクニカルもまたグラフ化されているので見やすいのですが、デメリットとして突発的な原因に対してすぐに対応できないという点もあるので、テクニカル分析だけを鵜呑みにしてはいけません。
ファンダメンタルズ分析は企業の業績や財務状況を見る手法です。
決算書などを見て判断するようになるため慣れるまでには時間がかかります。

まとめ

ですが見方をしっかりと理解しておくとその会社の状況がわかるようになるので、投資においてのリスクを軽減することができます。

最終更新日 2024年8月8日